החשיבות העצומה של תכנון פיננסי למשפחה

אנו חיים בעולם של אינדיבידואלים, חברה שמעודדת אותנו לבנות את עצמנו ולדאוג לעצמנו. בני משפחה אחת מחזיקים כל אחד בחשבון בנק משלו, וצעירים מגיל 16 כבר מחזיקים בחשבון בנק משלהם, מנותק מזה של הוריהם למשל, ואפילו זוגות שמתחתנים, לא תמיד מודעים לצורך בתכנון פיננסי למשפחה.

התכנון הפיננסי קודם כל פותח אפיקים וערוצי מחשבה, ומאפשר לזוגות לקבל פרספקטיבה רחבה יותר על המצב הפיננסי שלהם כזוג. אנו כמעט מתוכנתים לחשוב כאינדיבידואלים, כך שפתאום אנחנו בזוג, אנחנו לא תמיד יודעים על האפשרויות שלנו. עם כל הרצון בהקמת משהו ביחד, משהו משותף, ועם כל הרצון לצמוח ולהתפתח, גם כלכלית, פשוט לא לימדו אותנו איך.

מה מגלים בתהליך תכנון פיננסי למשפחה

תכנון פיננסי למשפחה מתחיל ברצון שלכם לשגשג ביחד, ולייצר עתיד פיננסי איתן יותר. הכוח של שניים גדול הרבה יותר מכוחו של אחד, בעיקר בכל הנוגע לפיננסים, ובעיקר כאשר יש רצון משותף לצמוח. זוגות רבים מגלים לפתע שהכוח הכלכלי שלהם גדול הרבה מכפי שחשבו, כי היכולת שלכם לא נשענת רק על כמות המזומנים שאתם מביאים לשולחן.

יכולת פיננסית מורכבת מהרבה מאוד גורמים ואלמנטים, ותתפלאו לגלות כמה יכולת מינוף יכול להיות שיש לכם לצורך קניית דירה למשל, כאשר מומחה בפיננסים יושב אתכם על הנכסים, קופות הגמל, קרנות הפנסיה ושאר הפרטים הפיננסים שלכם, ומייצר תמונה כלכלית שלבד לא הייתם יכולים לייצר, פשוט כי זו לא ההתמחות שלכם.

מיהו המתכנן הפיננסי?

תכנון פיננסי למשפחה מתחיל ברצון שלכם לצמוח ולשגשג כלכלית, וממשיך בפגישה עם איש מקצוע. לא כל אדם יכול להניב את אותן התוצאות בתכנון הפיננסי שלכם, וכשאתם בורחים במי שינחה, ידריך וילווה אתכם, חשוב שיהיה לו את הרקע הנכון, הידע הנכון, והגישה המתאימה לכם.

תכנון פיננסי משפחתי הוא כה חשוב, עד כי שווה לבדוק – האם ליועץ שלכם יש תואר בכלכלה? האם הוא התמחה במנהל עסקים? האם יש לו ניסיון מוכח בתחום של התכנון הפיננסי? אם כן, אתם בידיים טובות, ומעכשיו תקשורת זה שם המשחק,  תקשורת פתוחה וישירה, עם כל המידע הדרוש, כדי להגיע למטרות שלכם.